2025年4月分支機構(gòu)合規(guī)與反洗錢工作例會考試
基本信息：
姓名：
分公司：
單選題：關(guān)于受益所有人識別，以下說法錯誤的是（ ）
A.受益所有人識別的可靠證明材料包括客戶提供的公司章程、股東名冊、董事會決議、授權(quán)委托文件等。
B.對私募基金，可直接將基金經(jīng)理作為受益所有人，無需獲取其持倉明細。
C.受益所有人必定是自然人。
D.通過與客戶盡調(diào)、溝通、實地走訪、互聯(lián)網(wǎng)核查等方式，對客戶股權(quán)復(fù)雜、股權(quán)結(jié)構(gòu)不透明的情形加強盡調(diào)，核實其受益所有人情況。
單選題：以下哪個說法是正確的（ ）
A.主動推介的產(chǎn)品風(fēng)險等級可以高于客戶風(fēng)險等級。
B.向客戶承諾產(chǎn)品不會產(chǎn)生虧損。
C.基金或指數(shù)的業(yè)績數(shù)據(jù)從公司審核過的營銷材料中獲取。
D.選取有利時間區(qū)間的部分產(chǎn)品業(yè)績信息。
單選題：項目組應(yīng)在（ ）將報價調(diào)查材料與其他文件一并提交公司內(nèi)部送審流程審批
A.立項階段
B.內(nèi)核階段
C.擬與客戶簽訂承銷協(xié)議等正式業(yè)務(wù)協(xié)議或參與項目投標(biāo)時
D.項目申報時
多選題：推薦金融產(chǎn)品營銷不可采用以下哪種方式（ ）
A.這個產(chǎn)品安全的，大概有五個點收益。
B.這個產(chǎn)品很穩(wěn)健，行業(yè)收益最高。
C.這個產(chǎn)品只賣三天，你下單晚就買不到了。
D.某排網(wǎng)站給了這個產(chǎn)品的業(yè)績排名，我發(fā)給你看。
多選題：關(guān)于業(yè)務(wù)可能涉及的洗錢風(fēng)險，下列說法正確的有（ ）
A.綜合賬戶業(yè)務(wù)洗錢通道風(fēng)險較高。綜合賬戶服務(wù)的“證證”“證信”“證衍”轉(zhuǎn)賬，可以實現(xiàn)資金在不同綁定銀行賬戶間“T+0”轉(zhuǎn)移，具有跨銀行轉(zhuǎn)賬的效果，存在被利用為資金轉(zhuǎn)移通道的洗錢風(fēng)險。
B.單客戶多銀行業(yè)務(wù)通過主輔賬戶資金劃轉(zhuǎn)，可實現(xiàn)不同綁定銀行賬戶間的“T+1”資金轉(zhuǎn)移，但資金轉(zhuǎn)移速度低于綜合賬戶服務(wù)，因此不存在被利用洗錢的風(fēng)險。
C.轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)存在轉(zhuǎn)移非法所得的風(fēng)險。轉(zhuǎn)托管和撤指定、非交易過戶、變更綁定銀行賬戶等服務(wù)，具有轉(zhuǎn)移非法所得、切斷資金鏈的風(fēng)險。
D.融資融券業(yè)務(wù)存在放大非法資金收益風(fēng)險。不法分子將非法收益注入證券市場后，通過融資融券交易能迅速放大資金規(guī)模，并可能獲得更大收益。同時，通過杠桿更容易實施操縱市場、內(nèi)幕交易等證券類犯罪，進一步增加了融資融券業(yè)務(wù)被利用于違法犯罪及洗錢的風(fēng)險。
多選題：關(guān)于高凈值客戶盡職調(diào)查，下列說法正確的有（ ）
A.排查客戶身份和交易信息，了解交易目的、資產(chǎn)用途、資金來源和經(jīng)營情況等。
B.結(jié)合新風(fēng)險點變化，收集外部信息并分析，運用不同盡調(diào)階段分析給出盡調(diào)結(jié)論。
C.以風(fēng)險為本對客戶采取適當(dāng)?shù)墓芸卮胧?/label>
D.客戶存在新增的異常負面信息，予以確認并及時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級。
多選題：程序化交易中，可能影響交易所系統(tǒng)安全或者正常交易秩序的股票異常交易行為包括（ ）
A.瞬時申報速率異常
B.頻繁瞬時撤單
C.頻繁拉抬打壓
D.短時間大額成交
判斷題：資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)內(nèi)部約束線應(yīng)當(dāng)包含絕對值內(nèi)部約束線與費率內(nèi)部約束線，項目報價滿足絕對值內(nèi)部約束線和費率內(nèi)部約束線其中一項即可。
A.正確
B.錯誤
判斷題：在向客戶介紹時，可引用非營銷材料中展示的獲獎或評級信息
A.正確
B.錯誤
判斷題：對于客戶的程序化高頻交易，交易所可以實施差異化監(jiān)管安排，包括額外報告要求、從嚴管理異常交易行為、實行差異化收費標(biāo)準等。
A.正確
B.錯誤
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