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留下支行2025年反洗錢培訓(xùn)考試
本次考試共30題，其中單選題10題，多選題10題，判斷題10題
您的姓名：
您的部門：
行長(zhǎng)室
運(yùn)管部
綜管部
留下支行營(yíng)業(yè)部
留下支行業(yè)務(wù)部
東岳支行
小和山支行
牌樓支行
單選題（共10題，每題2.5分）
1、反洗錢工作小組會(huì)議每年至少召開(kāi)幾次？（）
A. 2次
B. 3次
C. 4次
D. 1次
2、對(duì)外國(guó)政要客戶的盡職調(diào)查，需在建立業(yè)務(wù)關(guān)系前獲得誰(shuí)的批準(zhǔn)？（）
A. 支行行長(zhǎng)
B. 運(yùn)營(yíng)經(jīng)理
C. 高級(jí)管理層
D. 客戶經(jīng)理
3、受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)中，對(duì)公司的基本方法是直接或間接擁有超過(guò)多少股權(quán)或表決權(quán)的自然人？（）
A. 10%
B. 25%
C. 30%
D. 50%
4、客戶證件到期后未更新，個(gè)人賬戶應(yīng)在多少個(gè)月內(nèi)中止服務(wù)？（）
A. 1個(gè)月
B. 3個(gè)月
C. 6個(gè)月
D. 12個(gè)月
5、反洗錢培訓(xùn)與測(cè)試的年度要求是？（）
A. 每年至少一次
B. 每季度一次
C. 每半年一次
D. 根據(jù)總行通知
6、反洗錢考核扣分的情形包括以下哪項(xiàng)？（）
A. 正確識(shí)別受益所有人
B. 違反保密規(guī)定
C. 配合協(xié)查工作
D. 及時(shí)更新客戶信息
7、反洗錢應(yīng)急預(yù)案的觸發(fā)情形不包括以下哪項(xiàng)？（）
A. 重大洗錢案件被偵辦
B. 信息泄露事件
C. 反洗錢監(jiān)管處罰
D. 客戶正常續(xù)存業(yè)務(wù)
8、客戶身份基本信息不包括以下哪項(xiàng)？（）
A. 聯(lián)系方式
B. 身份證件類型
C. 有效期限
D. 家庭成員信息
9、受益所有人必須是以下哪種身份？（）
A. 自然人
B. 法人實(shí)體
C. 政府機(jī)構(gòu)
D. 非自然人客戶
10、反洗錢培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括？（）
A. 管理層
B. 一線員工
C. 新員工
D. 全體人員
多選題（共10題，每題5分）
1、根據(jù)《反洗錢管理辦法》，反洗錢工作的基本原則包括哪些？（）
A. 全面性原則
B. 獨(dú)立性原則
C. 匹配性原則
D. 有效性原則
2、反洗錢工作小組的成員包括哪些？（）
A. 分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)
B. 運(yùn)營(yíng)管理部經(jīng)理
C. 業(yè)務(wù)部經(jīng)理
D. 財(cái)富經(jīng)理
3、服務(wù)經(jīng)理在反洗錢工作中的職責(zé)包括？（）
A. 落實(shí)客戶身份識(shí)別
B. 反饋可疑交易線索
C. 直接審批客戶開(kāi)戶
D. 對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取管控
4、客戶經(jīng)理在反洗錢工作中的職責(zé)包括？（）
A. 開(kāi)展貸款資金用途盡職調(diào)查
B. 監(jiān)控客戶交易行為
C. 直接凍結(jié)可疑賬戶
D. 報(bào)告可疑交易線索
5、財(cái)富經(jīng)理在反洗錢工作中的職責(zé)包括？（）
A. 監(jiān)控客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的資金來(lái)源
B. 防范利用非法資金購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品
C. 直接調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
D. 報(bào)告可疑交易行為
6、客戶身份基本信息包括哪些？（以自然人為例）（）
A. 姓名、性別、國(guó)籍
B. 職業(yè)、住所地或工作單位地址
C. 聯(lián)系方式
D. 身份證件類型、號(hào)碼及有效期
7、強(qiáng)化盡職調(diào)查需在哪些場(chǎng)景觸發(fā)？（）
A. 客戶交易行為異常
B. 客戶來(lái)自高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家
C. 客戶身份信息不一致
D. 客戶頻繁辦理小額存取款
8、以下哪些情況需禁止建立業(yè)務(wù)關(guān)系？（）
A. 客戶身份不明
B. 客戶已去世
C. 證件虛假
D. 客戶為政府機(jī)構(gòu)
9、匯款業(yè)務(wù)中，單筆5萬(wàn)元以上需？（）
A. 核對(duì)客戶身份
B. 進(jìn)行人臉識(shí)別
C. 無(wú)需額外措施
D. 報(bào)告可疑交易
10、反洗錢培訓(xùn)內(nèi)容需包括？（）
A. 法律法規(guī)
B. 系統(tǒng)操作
C. 風(fēng)險(xiǎn)案例分析
D. 僅理論知識(shí)
判斷題（共10題，每題2.5分）
1、自然人客戶跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)人民幣10萬(wàn)元屬于必須報(bào)告的大額交易。
對(duì)
錯(cuò)
2、反洗錢工作小組會(huì)議紀(jì)要需嚴(yán)格執(zhí)行保密制度，不得擅自擴(kuò)大傳達(dá)范圍。
對(duì)
錯(cuò)
3、客戶身份基本信息包括客戶的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或工作單位地址、聯(lián)系方式。
對(duì)
錯(cuò)
4、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，無(wú)需對(duì)客戶采取持續(xù)的盡職調(diào)查措施。
對(duì)
錯(cuò)
5、非自然人客戶需登記受益所有人的姓名、地址、身份證件或身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。
對(duì)
錯(cuò)
6、證件過(guò)期的個(gè)人客戶在3個(gè)月內(nèi)未更新，應(yīng)中止辦理業(yè)務(wù)。
對(duì)
錯(cuò)
7、外國(guó)政要或來(lái)自高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系前，需經(jīng)高級(jí)管理層審批。
對(duì)
錯(cuò)
8、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)高至高風(fēng)險(xiǎn)后，需提高交易監(jiān)測(cè)頻率。
對(duì)
錯(cuò)
9、反洗錢宣傳可采用講座、知識(shí)競(jìng)賽等多種形式。
對(duì)
錯(cuò)
10、客戶身份資料保存介質(zhì)若不同，需按最短期限保存。
對(duì)
錯(cuò)
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