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彰武金通村鎮(zhèn)銀行\(zhòng)n2025年第二季度反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)考試
姓名：
您的部門(mén)：
機(jī)關(guān)部室
總行營(yíng)業(yè)部
哈爾套支行
站前支行
1、新修訂的《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》自（ ）起施行。
2024 年 12 月 1 日
2025 年 1 月 1 日
2025 年 4 月 1 日
2025 年 10 月 1 日
2、以下哪項(xiàng)不屬于洗錢(qián)活動(dòng)常關(guān)聯(lián)的嚴(yán)重犯罪（ ）
交通違章
毒品犯罪
貪污賄賂犯罪
恐怖活動(dòng)犯罪
3、個(gè)人現(xiàn)金收支（ ）以上屬于大額交易。
3 萬(wàn)元
5 萬(wàn)元
10 萬(wàn)元
20 萬(wàn)元
4、對(duì)于公司類客戶，識(shí)別受益所有人時(shí)，首先應(yīng)查找直接或者間接擁有超過(guò)（ ）公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人。
10%
15%
20%
25%
5、以下哪種情況不屬于可疑交易特征（ ）
A. 大型企業(yè)正常的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬
B. 小超市老板賬戶突然收到境外大額不明資金
C. 長(zhǎng)期閑置賬戶突然啟用并大量收付資金
D. 普通上班族短期內(nèi)頻繁進(jìn)行幾十萬(wàn)元資金進(jìn)出
6、反洗錢(qián)工作的重要性體現(xiàn)在（ ）
維護(hù)國(guó)家金融安全
維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定
保障金融機(jī)構(gòu)自身穩(wěn)健發(fā)展
增加銀行利潤(rùn)
7、
可疑交易在交易行為方面的異常表現(xiàn)可能有（ ）
A. 利用復(fù)雜金融工具掩蓋資金流向
B. 交易時(shí)間在非營(yíng)業(yè)時(shí)段
C. 交易主體與交易目的不匹配
D. 正常的企業(yè)間貿(mào)易轉(zhuǎn)賬
8、客戶盡職調(diào)查中，對(duì)于企業(yè)客戶需要了解的信息包括（ ）
經(jīng)營(yíng)范圍
股權(quán)結(jié)構(gòu)
實(shí)際控制人
員工數(shù)量
9、識(shí)別受益所有人的意義在于（ ）
穿透復(fù)雜結(jié)構(gòu)找到幕后操控者
增加客戶業(yè)務(wù)辦理難度
有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)
完成監(jiān)管任務(wù)
10、以下屬于大額交易的有（ ）
現(xiàn)金收支 6 萬(wàn)元
轉(zhuǎn)賬 18 萬(wàn)元
現(xiàn)金收支 4 萬(wàn)元
轉(zhuǎn)賬 22 萬(wàn)元
11、反洗錢(qián)僅僅是合規(guī)任務(wù)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展影響不大。（ ）
對(duì)
錯(cuò)
12、個(gè)人客戶只需核對(duì)身份證件，無(wú)需了解其他信息。（ ）
對(duì)
錯(cuò)
13、大額交易一定存在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。（ ）
對(duì)
錯(cuò)
14、客戶提供的資料可隨意透露給他人。（ ）
對(duì)
錯(cuò)
15、發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)及時(shí)向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析機(jī)構(gòu)報(bào)告，不得隱瞞或拖延。（ ）
對(duì)
錯(cuò)
16、列舉至少 3 種可疑交易的特征，并結(jié)合實(shí)際說(shuō)明如何識(shí)別 。
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