出單條線反洗錢工作指引（2025版）考試卷

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一、單項(xiàng)選擇題
1. 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同客戶盡職調(diào)查的起點(diǎn)金額為人民幣（）以上或外幣等值1萬(wàn)美元以上？
2. 非自然人客戶受益所有人身份識(shí)別需登記（）項(xiàng)核心要素？
3. 客戶申請(qǐng)退保時(shí)，退還保險(xiǎn)費(fèi)人民幣（）以上需落實(shí)客戶盡職調(diào)查要求？
4. 大額現(xiàn)金交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)中，當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人民幣（）以上需上報(bào)？
5. 客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后至少保存（）年？
6. 團(tuán)體意外健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)中，政府為特殊群體投保的公益性質(zhì)團(tuán)體保險(xiǎn)，可不要求提供（）？
7. 國(guó)有獨(dú)資公司的受益所有人可直接認(rèn)定為（）？
8. 保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)收取投保人現(xiàn)金保費(fèi)后集中轉(zhuǎn)賬至公司賬戶，達(dá)到大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)由（）上報(bào)大額交易報(bào)告？
9. 出單崗發(fā)現(xiàn)受益所有人信息與系統(tǒng)備案信息存在重大差異時(shí)，應(yīng)（）？
10. 客戶拒絕提供有效身份證件辦理出單業(yè)務(wù)的，出單崗應(yīng)（）？
二、多項(xiàng)選擇題
1. 出單崗位反洗錢工作職責(zé)包括（）？
2. 承保環(huán)節(jié)客戶盡職調(diào)查對(duì)象包括（）？
3. 下列屬于可疑交易人工識(shí)別異常情形的有（）？
4. 可免于識(shí)別受益所有人的組織包括（）？
5. 批改環(huán)節(jié)向非投保人賬戶支付批減批退費(fèi)用的要求包括（）？
三、判斷題
1. 共保業(yè)務(wù)中，主承保公司已開展盡職調(diào)查的，從共保公司可完全免除盡職調(diào)查責(zé)任。
2. 團(tuán)體保單的大額現(xiàn)金交易以單個(gè)被保險(xiǎn)人繳納的保費(fèi)為計(jì)算單位。
3. 出單崗人員可將客戶身份資料復(fù)印件隨意存放，無(wú)需特殊保管。
4. 非自然人客戶受益所有人有多個(gè)的，應(yīng)全部完整識(shí)別，不得刪減。
5. 客戶本人到銀行柜面繳存現(xiàn)金至公司賬戶的，需由保險(xiǎn)公司上報(bào)大額交易報(bào)告。
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