新員工反洗錢知識考試
本次考試旨在檢驗?zāi)鷮Ψ聪村X相關(guān)知識的掌握程度，請認(rèn)真作答。
1. 基本信息：
姓名：
2. 關(guān)于內(nèi)控落實的溝通機制，以下哪種做法是不對的
合規(guī)部與業(yè)務(wù)部門的溝通會，全年沒開過一次，沒討論過問題
溝通會議帶著問題召開，解決問題
確定溝通會頻次。如洗錢風(fēng)險管理缺陷較多，制度落實執(zhí)行性不強，加大頻次
完善日常溝通機制，對重大變更、業(yè)務(wù)流程細(xì)節(jié)工作變化及時開展應(yīng)對方案研討
3. 一家分支機構(gòu)建立有效的反洗錢溝通內(nèi)部機制，牽頭部門應(yīng)該是
各核保、保全、理賠等業(yè)務(wù)條線部門
法律合規(guī)部
人力資源部
前線銷售部門
4. 關(guān)于職業(yè)信息，下面哪項不是持續(xù)識別中明顯信息缺失、明顯信息邏輯錯誤
職業(yè)為公務(wù)員，年收入1000萬
客戶15歲，為未成年人，職業(yè)為學(xué)生，但告知有高額年收入達300萬
未登記職業(yè)和工作單位
50歲，退休人員，但是告知之前的工作單位為某公司，年收入為本市正常水平
5. 19號文中，關(guān)于反洗錢部門、業(yè)務(wù)部門在盡職調(diào)查中的工作分工，下列哪項應(yīng)該是業(yè)務(wù)部門的職責(zé)
落實反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度及內(nèi)部檢查機制
開展客戶身份識別和客戶洗錢風(fēng)險分類管理，采取針對性的風(fēng)險應(yīng)對措施
建立反洗錢工作協(xié)調(diào)機制，指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門開展洗錢管理
組織或協(xié)調(diào)各相關(guān)部門開展客戶洗錢風(fēng)險分類管理
6. 關(guān)于職業(yè)及收入的盡職調(diào)查的做法，下列哪個做法是正確的
個別銷售人員為了貪圖方便省事，讓客戶將職業(yè)簡單的填寫為在家投資
以客戶告知的情況為準(zhǔn)，對不合理及矛盾的，不做進一步調(diào)查
客戶實際職業(yè)收入難以查明，運用實地走訪、天眼查、網(wǎng)絡(luò)信息查詢等多種措施進行進一步強化盡職調(diào)查
如客戶不愿告知或隱瞞，如實記錄即可，不用做進一步核實
7. 強化盡職調(diào)查時，下面哪項信息是前臺接觸客戶環(huán)節(jié)才能獲知的
契約調(diào)查人員、柜員與客戶業(yè)務(wù)辦理時的面談
既往可疑上報及排除記錄
既往高風(fēng)險業(yè)務(wù)及簽報
有權(quán)機關(guān)司法查凍扣信息
8. 強化盡職調(diào)查的工具運用中，關(guān)于“有效的系統(tǒng)篩選”，下列哪種說法是錯誤的
無異常的大量身份和交易行為正?？蛻?，應(yīng)該通過人工分析去盡調(diào)
已建立的既往篩選模型，如果不適應(yīng)目前的盡調(diào)情況，證實低效或無效，應(yīng)修改或取消
有問題反饋和響應(yīng)機制，聽取(使用者、反洗錢崗)一線的建議、并有落實整改
系統(tǒng)能有效剔除篩選，區(qū)分正常身份、正常交易行為的客戶
9. 保險機構(gòu)在實務(wù)中，開展了對風(fēng)險等級劃分工作，卻未對不同風(fēng)險等級的客戶采取差異化的管理措施，這個暫時滿足了工作要求
對
錯
10. 客戶因身份證件過期被上調(diào)風(fēng)險等級，經(jīng)核實該客戶留存證件在有效期內(nèi)。這屬于評級依據(jù)與事實不符的評級質(zhì)量問題
對
錯
11. 擾亂市場秩序罪(組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動、非法經(jīng)營例如地下錢莊、非法買賣外匯、POS機套現(xiàn)及其他套現(xiàn)等)，屬于其他關(guān)聯(lián)類涉罪類型，實務(wù)上可以調(diào)整客戶風(fēng)險等級為高風(fēng)險
對
錯
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