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反洗錢知識考試卷
考試時(shí)間：30分鐘 滿分：100分
1. 基本信息：
姓名：
部門：
員工編號：
一、單選題（每題10分，共6題，計(jì)60分）
2. 反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。我國反洗錢工作的主管部門是（ ）
中國人民銀行
中國銀保監(jiān)會
中國證監(jiān)會
公安部
3. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，對于客戶身份信息不完整或者不符合規(guī)定的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（ ）
直接為客戶辦理業(yè)務(wù)
拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)
暫停為客戶辦理業(yè)務(wù)，并要求客戶補(bǔ)充完善
上報(bào)上級主管部門后再辦理
4. 客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少保存（ ）年
3年
5年
7年
10年
5. 以下哪種行為不屬于洗錢常見手段（ ）
拆分大額現(xiàn)金交易，規(guī)避監(jiān)管限額
利用虛假貿(mào)易合同，通過銀行轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)移非法資金
正常工資發(fā)放，通過銀行批量代發(fā)
利用離岸公司，掩蓋資金真實(shí)來源和去向
6. 金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易或者疑似洗錢活動的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（ ）提交可疑交易報(bào)告
中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)
上級金融機(jī)構(gòu)
公安機(jī)關(guān)
市場監(jiān)管部門
7. 對于短期內(nèi)頻繁辦理大額現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬，且交易金額、頻率與客戶身份、經(jīng)營狀況明顯不符的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為（ ）
正常交易
可疑交易
違規(guī)交易
非法交易
二、多選題（每題10分，共4題，計(jì)40分，多選、少選、錯(cuò)選均不得分）
8. 反洗錢工作的基本原則包括（ ）
合法審慎原則
預(yù)防為主原則
權(quán)責(zé)匹配原則
保密原則
9. 金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識別客戶的（ ）
身份信息
資金來源
資金用途
交易目的
10. 以下哪些屬于可疑交易報(bào)告的重點(diǎn)關(guān)注范圍（ ）
客戶頻繁變更姓名、身份證號等身份信息
交易金額接近大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，且頻繁發(fā)生
客戶交易對手為境外空殼公司
客戶用于交易的賬戶長期閑置后突然頻繁使用
11. 違反反洗錢相關(guān)規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)，可能面臨的處罰包括（ ）
罰款
責(zé)令限期整改
取消金融業(yè)務(wù)經(jīng)營資格
對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予處分
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