2026年公司條線反洗錢(qián)培訓(xùn) （盡職調(diào)查專(zhuān)項(xiàng)）考試題

考試說(shuō)明:本試卷滿(mǎn)分100分，考試時(shí)間90分鐘;題型分為單項(xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題、判斷題，答題時(shí)請(qǐng)嚴(yán)格按照題目要求作答。
1. 您的姓名：

一、單項(xiàng)選擇題（共20題，每題1.5分，滿(mǎn)分30分）

2. 1.以下哪種情形不屬于假名、匿名客戶(hù)相關(guān)違規(guī)情形（ ）
3. 2.首次客戶(hù)盡職調(diào)查的開(kāi)展時(shí)機(jī)是（ ）
4. 3.“了解你的客戶(hù)”原則的核心不包括（ ）
5. 4.以下哪種盡職調(diào)查原則要求“采取與客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的盡職調(diào)查措施”（ ）
6. 5.最小程度打擾客戶(hù)原則要求，開(kāi)展盡職調(diào)查時(shí)優(yōu)先通過(guò)哪種方式進(jìn)行（ ）
7. 6.以下哪種方法不屬于客戶(hù)盡職調(diào)查的常用方法（ ）
8. 7.簡(jiǎn)化盡職調(diào)查的核心要求不包括（ ）
9. 8.以下哪種情形可采取簡(jiǎn)化盡職調(diào)查措施（ ）
10. 9.一般盡職調(diào)查的適用情形是（ ）
11. 10.非自然人客戶(hù)開(kāi)展一般盡職調(diào)查時(shí)，需額外識(shí)別并核實(shí)（ ）
12. 11.強(qiáng)化盡職調(diào)查措施不包括（ ）
13. 12.以下哪種情形不需要采取強(qiáng)化盡職調(diào)查（ ）
14. 13.采取強(qiáng)化盡職調(diào)查后，若客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)超出我行風(fēng)險(xiǎn)管理能力，應(yīng)（ ）
15. 14、自然人客戶(hù)盡職調(diào)查的主體范圍不包括（ ）

16.

15、非自然人客戶(hù)盡職調(diào)查的主體范圍包括（ ）

17. 16.自然人客戶(hù)基本信息要素不包括（ ）
18. 17.以下哪項(xiàng)屬于自然人客戶(hù)的其他身份信息（ ）
19.

18.非自然人客戶(hù)基本信息要素不包括（ ）

20. 19.非自然人客戶(hù)的住所信息應(yīng)包括（ ）
21.

20.客戶(hù)要求變更姓名、身份證件號(hào)碼時(shí)，我行應(yīng)開(kāi)展（ ）

二、多項(xiàng)選擇題（共10題，每題4分，滿(mǎn)分40分）
22.

1.以下哪種情形不屬于假名、匿名客戶(hù)相關(guān)違規(guī)情形（ ）

23. 2.持續(xù)盡職調(diào)查的開(kāi)展時(shí)機(jī)包括（ ）
24.

3.客戶(hù)盡職調(diào)查的核心原則包括（ ）

25. 4.“了解你的客戶(hù)”原則要求了解的內(nèi)容包括（ ）
26. 5.以下屬于客戶(hù)盡職調(diào)查常用方法的有（ ）
27. 6.簡(jiǎn)化盡職調(diào)查的措施包括（ ）
28. 7.以下哪種情形不得采取簡(jiǎn)化盡職調(diào)查措施（ ）
29. 8.一般盡職調(diào)查的核心措施包括（ ）
30. 9.強(qiáng)化盡職調(diào)查的措施包括（ ）
31. 10.以下屬于強(qiáng)化盡職調(diào)查適用情形的有（ ）
三、判斷題（共10題，每題3分，滿(mǎn)分30分）
32.

1. 可以為身份不明的客戶(hù)提供小額金融服務(wù)。（ ）

33.

2. 未留存客戶(hù)有效身份證件復(fù)印件，但登記了姓名，經(jīng)核查信息一致且有盡職調(diào)查記錄，不屬于違規(guī)情形。（ ）

34. 3. 留存客戶(hù)身份證件復(fù)印件，但經(jīng)核查信息不存在，屬于假名、匿名相關(guān)違規(guī)情形。（ ）
35.

4. 為已注銷(xiāo)的非自然人客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)，不屬于違規(guī)情形。（ ）

36. 5.客戶(hù)加辦其他業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)需開(kāi)展盡職調(diào)查。（ ）
37.

6. 首次盡職調(diào)查僅需在客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)開(kāi)展。（ ）

38.

7. “了解你的客戶(hù)”原則要求在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間持續(xù)開(kāi)展盡職調(diào)查。（ ）

39.

8. 勤勉盡責(zé)原則要求建立健全符合反洗錢(qián)法規(guī)的客戶(hù)盡職調(diào)查制度。（ ）

40.

9. 風(fēng)險(xiǎn)為本原則要求所有客戶(hù)采取統(tǒng)一的盡職調(diào)查措施。（ ）

41.

10. 最小程度打擾客戶(hù)原則要求優(yōu)先通過(guò)實(shí)地走訪開(kāi)展盡職調(diào)查。（ ）

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