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焉耆縣27團(tuán)2月反洗錢考試
歡迎參加焉耆縣27團(tuán)2月反洗錢考試，請(qǐng)認(rèn)真閱讀題目并作答。
1. 基本信息：
姓名：
部門：
員工編號(hào)：
一、單選題（每題5分，共20分）
2. 以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢三大核心義務(wù)之一？
毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪等
僅包括貪污賄賂犯罪
僅包括金融詐騙犯罪
所有刑事犯罪
3. 以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢三大核心義務(wù)之一？
客戶身份識(shí)別（KYC）
客戶身份資料和交易記錄保存
大額交易和可疑交易報(bào)告
客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估
4. 春節(jié)期間，以下哪項(xiàng)屬于重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)特征？
客戶賬戶資金穩(wěn)定，與職業(yè)收入相符
長(zhǎng)期不動(dòng)戶突然啟用并發(fā)生大額交易
客戶積極配合身份核實(shí)，主動(dòng)提供用途說明
本地客戶正常辦理小額存取款業(yè)務(wù)
5. 柜面人員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶刻意回避提問、情緒緊張，應(yīng)該怎么做？
忽略客戶異常表現(xiàn)，快速辦理業(yè)務(wù)
立即登記可疑情況，按流程上報(bào)
暗示客戶注意行為
私下與客戶溝通，了解原因
二、多選題（每題5分，共20分）
6. 以下哪些屬于洗錢常見方式？
借用、租用、出售銀行卡、手機(jī)卡
大額現(xiàn)金存取、拆分交易規(guī)避監(jiān)管
資金快進(jìn)快出、過渡轉(zhuǎn)賬、夜間頻繁交易
正常的工資收入存取
虛假經(jīng)營(yíng)、虛假投資、代收代付
7. 柜面人員在客戶身份識(shí)別方面應(yīng)做到哪些要求？
堅(jiān)持本人辦理、人證一致、證件真實(shí)有效
嚴(yán)禁為無合理理由、無真實(shí)需求客戶開戶
對(duì)異地客戶、陌生客戶加強(qiáng)身份核實(shí)與用途詢問
無需核實(shí)客戶證件，只要客戶提供即可辦理
為提高效率，可簡(jiǎn)化身份識(shí)別流程
8. 以下哪些屬于員工禁止行為？
協(xié)助他人規(guī)避反洗錢監(jiān)測(cè)
泄露客戶信息、可疑報(bào)告、監(jiān)測(cè)信息
出租、出借本人賬戶供他人使用
參與洗錢、詐騙、賭博等違法活動(dòng)
按時(shí)上報(bào)可疑交易
9. 重點(diǎn)人群與業(yè)務(wù)防控中，針對(duì)務(wù)工返鄉(xiāng)人員應(yīng)做好哪些工作？
提醒保護(hù)賬戶，拒絕“跑分”“過賬”兼職
對(duì)其賬戶進(jìn)行無理由限制
加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示，告知出租出借賬戶的危害
鼓勵(lì)其參與“跑分”兼職增加收入
無需特別關(guān)注，按常規(guī)辦理業(yè)務(wù)
三、判斷題（每題5分，共10分）
10. 反洗錢三大核心義務(wù)包括客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存以及大額交易報(bào)告。
對(duì)
錯(cuò)
11. 發(fā)現(xiàn)可疑交易應(yīng)立即登記，按流程上報(bào)，不得泄露、暗示、拖延。
對(duì)
錯(cuò)
關(guān)閉
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