個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略專家調(diào)查問(wèn)卷

本次調(diào)研共分為五部分，核心圍繞內(nèi)外部因素評(píng)價(jià)及競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略吸引力評(píng)分展開(kāi)，請(qǐng)您根據(jù)專業(yè)判斷如實(shí)填寫(xiě)，所有數(shù)據(jù)僅用于學(xué)術(shù)研究，嚴(yán)格保密。調(diào)研共分為四部分核心內(nèi)容：外部因素重要性與影響程度評(píng)分（EFE 矩陣）、內(nèi)部因素重要性與優(yōu)劣勢(shì)評(píng)分（IFE 矩陣）、三種競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略吸引力評(píng)分（QSPM 矩陣）、專家信息及補(bǔ)充建議。
第一部分 外部因素評(píng)價(jià)（EFE 矩陣）
一、重要性分值分配（100分制，合計(jì) = 100）
請(qǐng)根據(jù)各外部因素對(duì)個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的重要程度進(jìn)行100分制分配，總分必須等于100，分值越高代表該因素對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要性越強(qiáng)。
1. 外部因素重要性分值分配
二、影響程度評(píng)分（1—4 分制）
評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：1 分 = 影響極小　2 分 = 影響較小　3 分 = 影響較大　4 分 = 影響極大，請(qǐng)根據(jù)各外部因素對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際影響程度打分。
2. 外部因素影響程度評(píng)分
  • 1 分 - 影響極小
  • 2 分 - 影響較小
  • 3 分 - 影響較大
  • 4 分 - 影響極大
經(jīng)濟(jì)穩(wěn)健運(yùn)行，金融改革賦能行業(yè)發(fā)展
監(jiān)管體系日趨完善，凈值化轉(zhuǎn)型規(guī)范市場(chǎng)秩序
居民財(cái)富持續(xù)積累，理財(cái)需求不斷擴(kuò)容
區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)，本地理財(cái)市場(chǎng)需求旺盛
數(shù)字技術(shù)升級(jí)，賦能財(cái)富管理服務(wù)創(chuàng)新
理財(cái)市場(chǎng)仍不成熟，剛兌打破帶來(lái)轉(zhuǎn)型挑戰(zhàn)
頭部銀行設(shè)立理財(cái)子公司，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇
本地同業(yè)與互金平臺(tái)競(jìng)爭(zhēng)沖擊顯著
財(cái)富管理行業(yè)專業(yè)人才供給不足
高凈值客戶議價(jià)能力較強(qiáng)
第二部分 內(nèi)部因素評(píng)價(jià)（IFE 矩陣）
一、重要性分值分配（100 分制，合計(jì) = 100）
請(qǐng)根據(jù)各內(nèi)部因素對(duì)個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的重要程度進(jìn)行100分制分配，總分必須等于100，分值越高代表該因素對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要性越強(qiáng)。
內(nèi)部?jī)?yōu)勢(shì)
3. 內(nèi)部因素重要性分值分配
二、優(yōu)劣勢(shì)水平評(píng)分（1—4 分制）
評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：4 分 = 主要優(yōu)勢(shì)　3 分 = 次要優(yōu)勢(shì)　2 分 = 次要劣勢(shì)　1 分 = 主要劣勢(shì)，請(qǐng)根據(jù)本行個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)的實(shí)際情況打分。
4. 內(nèi)部因素優(yōu)劣勢(shì)水平評(píng)分
  • 4 分 - 主要優(yōu)勢(shì)
  • 3 分 - 次要優(yōu)勢(shì)
  • 2 分 - 次要劣勢(shì)
  • 1 分 - 主要劣勢(shì)
總分支經(jīng)營(yíng)管理模式靈活高效
網(wǎng)點(diǎn)與地緣優(yōu)勢(shì)顯著
財(cái)富管理戰(zhàn)略清晰，資源投入充足
員工素質(zhì)良好，人才隊(duì)伍具備基礎(chǔ)
數(shù)智化轉(zhuǎn)型明確，科技賦能逐步顯現(xiàn)
客戶權(quán)益與場(chǎng)景服務(wù)逐步完善
風(fēng)控內(nèi)控體系健全，合規(guī)基礎(chǔ)扎實(shí)
產(chǎn)品體系不完善，同質(zhì)化明顯
財(cái)富經(jīng)理專業(yè)化能力不足
營(yíng)銷渠道單一，資源投入不足
客戶分層與精細(xì)化管理不足
科技系統(tǒng)支撐能力不足
中后臺(tái)專業(yè)人才不足
第三部分 競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略吸引力評(píng)分（QSPM 矩陣）
【填寫(xiě)說(shuō)明】請(qǐng)您逐一查看以下全部?jī)?nèi)外部因素，分別評(píng)價(jià)各因素對(duì)成本領(lǐng)先戰(zhàn)略、集中化戰(zhàn)略、差異化戰(zhàn)略的吸引力，三種戰(zhàn)略需獨(dú)立評(píng)分，所有題目均需完成打分?！窘y(tǒng)一評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)】1 = 無(wú)吸引力　2 = 吸引力較弱　3 = 有一定吸引力　4 = 非常有吸引力
一、對(duì)成本領(lǐng)先戰(zhàn)略的吸引力評(píng)分
5. 成本領(lǐng)先戰(zhàn)略吸引力評(píng)分
  • 1 - 無(wú)吸引力
  • 2 - 吸引力較弱
  • 3 - 有一定吸引力
  • 4 - 非常有吸引力
經(jīng)濟(jì)穩(wěn)健，金融改革賦能行業(yè)發(fā)展
監(jiān)管體系完善，凈值化轉(zhuǎn)型規(guī)范市場(chǎng)
居民財(cái)富積累，理財(cái)需求持續(xù)擴(kuò)容
區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)，本地理財(cái)需求旺盛
數(shù)字技術(shù)升級(jí)，賦能財(cái)富管理服務(wù)創(chuàng)新
理財(cái)市場(chǎng)不成熟，剛兌打破帶來(lái)轉(zhuǎn)型挑戰(zhàn)
頭部銀行設(shè)立理財(cái)子公司，競(jìng)爭(zhēng)加劇
本地同業(yè)與互金平臺(tái)沖擊顯著
財(cái)富管理專業(yè)人才供給不足
高凈值客戶議價(jià)能力較強(qiáng)
總分支經(jīng)營(yíng)管理模式靈活高效
網(wǎng)點(diǎn)與地緣優(yōu)勢(shì)顯著
財(cái)富管理戰(zhàn)略清晰，資源投入充足
員工整體素質(zhì)良好，人才隊(duì)伍有基礎(chǔ)
數(shù)智化轉(zhuǎn)型方向明確，科技賦能顯現(xiàn)
客戶權(quán)益與場(chǎng)景服務(wù)體系逐步完善
風(fēng)控內(nèi)控體系健全，合規(guī)管理扎實(shí)
產(chǎn)品體系不完善，同質(zhì)化明顯
財(cái)富經(jīng)理專業(yè)化能力與服務(wù)水平不足
營(yíng)銷渠道結(jié)構(gòu)單一，資源投入不足
客戶分層與精細(xì)化服務(wù)水平不足
科技系統(tǒng)對(duì)業(yè)務(wù)支撐能力不足
中后臺(tái)專業(yè)人才配置不足
二、對(duì)集中化戰(zhàn)略的吸引力評(píng)分
6. 集中化戰(zhàn)略吸引力評(píng)分
  • 1 - 無(wú)吸引力
  • 2 - 吸引力較弱
  • 3 - 有一定吸引力
  • 4 - 非常有吸引力
經(jīng)濟(jì)穩(wěn)健，金融改革賦能行業(yè)發(fā)展
監(jiān)管體系完善，凈值化轉(zhuǎn)型規(guī)范市場(chǎng)
居民財(cái)富積累，理財(cái)需求持續(xù)擴(kuò)容
區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)，本地理財(cái)需求旺盛
數(shù)字技術(shù)升級(jí)，賦能財(cái)富管理服務(wù)創(chuàng)新
理財(cái)市場(chǎng)不成熟，剛兌打破帶來(lái)轉(zhuǎn)型挑戰(zhàn)
頭部銀行設(shè)立理財(cái)子公司，競(jìng)爭(zhēng)加劇
本地同業(yè)與互金平臺(tái)沖擊顯著
財(cái)富管理專業(yè)人才供給不足
高凈值客戶議價(jià)能力較強(qiáng)
總分支經(jīng)營(yíng)管理模式靈活高效
網(wǎng)點(diǎn)與地緣優(yōu)勢(shì)顯著
財(cái)富管理戰(zhàn)略清晰，資源投入充足
員工整體素質(zhì)良好，人才隊(duì)伍有基礎(chǔ)
數(shù)智化轉(zhuǎn)型方向明確，科技賦能顯現(xiàn)
客戶權(quán)益與場(chǎng)景服務(wù)體系逐步完善
風(fēng)控內(nèi)控體系健全，合規(guī)管理扎實(shí)
產(chǎn)品體系不完善，同質(zhì)化明顯
財(cái)富經(jīng)理專業(yè)化能力與服務(wù)水平不足
營(yíng)銷渠道結(jié)構(gòu)單一，資源投入不足
客戶分層與精細(xì)化服務(wù)水平不足
科技系統(tǒng)對(duì)業(yè)務(wù)支撐能力不足
中后臺(tái)專業(yè)人才配置不足
三、對(duì)差異化戰(zhàn)略的吸引力評(píng)分
7. 差異化戰(zhàn)略吸引力評(píng)分
  • 1 - 無(wú)吸引力
  • 2 - 吸引力較弱
  • 3 - 有一定吸引力
  • 4 - 非常有吸引力
經(jīng)濟(jì)穩(wěn)健，金融改革賦能行業(yè)發(fā)展
監(jiān)管體系完善，凈值化轉(zhuǎn)型規(guī)范市場(chǎng)
居民財(cái)富積累，理財(cái)需求持續(xù)擴(kuò)容
區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)，本地理財(cái)需求旺盛
數(shù)字技術(shù)升級(jí)，賦能財(cái)富管理服務(wù)創(chuàng)新
理財(cái)市場(chǎng)不成熟，剛兌打破帶來(lái)轉(zhuǎn)型挑戰(zhàn)
頭部銀行設(shè)立理財(cái)子公司，競(jìng)爭(zhēng)加劇
本地同業(yè)與互金平臺(tái)沖擊顯著
財(cái)富管理專業(yè)人才供給不足
高凈值客戶議價(jià)能力較強(qiáng)
總分支經(jīng)營(yíng)管理模式靈活高效
網(wǎng)點(diǎn)與地緣優(yōu)勢(shì)顯著
財(cái)富管理戰(zhàn)略清晰，資源投入充足
員工整體素質(zhì)良好，人才隊(duì)伍有基礎(chǔ)
數(shù)智化轉(zhuǎn)型方向明確，科技賦能顯現(xiàn)
客戶權(quán)益與場(chǎng)景服務(wù)體系逐步完善
風(fēng)控內(nèi)控體系健全，合規(guī)管理扎實(shí)
產(chǎn)品體系不完善，同質(zhì)化明顯
財(cái)富經(jīng)理專業(yè)化能力與服務(wù)水平不足
營(yíng)銷渠道結(jié)構(gòu)單一，資源投入不足
客戶分層與精細(xì)化服務(wù)水平不足
科技系統(tǒng)對(duì)業(yè)務(wù)支撐能力不足
中后臺(tái)專業(yè)人才配置不足
第四部分 專家信息（必填單選）
8. 您的崗位類別
第五部分 補(bǔ)充建議（選填）
9. 您認(rèn)為上述內(nèi)外部因素是否有遺漏？若有，請(qǐng)補(bǔ)充因素描述、建議重要性分值、建議評(píng)分
10. 您對(duì)個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)最優(yōu)競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略的建議
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